今回の借り手は、関連会社AL社です。

関連会社AL社は、事業者AK社に対して収益不動産の取得資金支援として9,080万円の貸付を行います。

今回は、関連会社AL社に対する融資金のうち第1弾として3,000万円を以下の要領にて募集させていただきます。

・300万円　（第１次募集）

・300万円　（第２次募集）

・300万円　（第３次募集）

・300万円　（第４次募集）

・300万円　（第５次募集）

・300万円　（第６次募集）

・300万円　（第７次募集）

・300万円　（第８次募集）

・300万円　（第９次募集）

・300万円　（第10次募集）

事業者AK社は、名古屋市内の地下鉄名城線、JR東海道本線の2路線3駅徒歩圏にある1棟の賃貸マンションを購入しました。

徒歩圏内には大型ショッピングモールがあり生活利便性も良く、常に高い入居率を確保しております。
また、5路線が乗入れるターミナル駅の「金山総合駅」にも徒歩圏で駅周辺の開発も予定されており、
地域の不動産価格の上昇要因にも寄与して将来性が見込まれている立地にあります。

関連会社AL社の貸付に対し事業者AK社が取得する賃貸マンション1棟の土地、建物に第2順位で抵当権設定（登記留保）をします。
（貸金業者であるAL社は、アップルバンクの100%子会社であり、代表取締役も同一ですので、実質的支配権を有しています。）

金融機関から2億5,400万円を借入しており、第1順位に担保設定されております。 
取引利回りから算出した不動産評価は4億2,000万円となっております。
これにより控除後の評価余力は1億6,600万円となります。

評価余力のうち第2順位で9,080万円の抵当権設定（登記留保）を具備し、投資家の皆様の安全性を考慮しております。
詳細につきましては【スキーム概要】をご確認ください。

返済については、上記不動産の売却代金を原資に返済がおこなわれます。

※状況によっては、期限前返済の可能性もございます。
※期限前返済の場合については、利息の発生は借り手からの期限前返済日までとなります。

また、今回の取得する収益不動産はターゲット価格を４億2,000万円として売却活動を行います。

当該ターゲット価格を上回る金額での売却により期限前返済がなされた場合には、関連会社AL社の受け取る融資手数料・違約金等を含めた利益の中から追加分配を行います。

 当該の案件のIRR（最大期待利回り）は【14%】となります。

• IRR（最大期待利回り）　貸付に付随する融資手数料・違約金等の中から投資家に分配する金額を含めた最大の期待利回りをIRR（最大期待利回り）としております。

最大期待利回りが見込まれるのは下記の条件を全て満たしたケースです。

1.期限内に対象不動産が売却された場合。

2.上記売却金額が売却ターゲットとしている金額を上回った場合。

（運用状況によっては全ての条件を満たさない場合もございます）

投資ご検討の程、よろしくお願い申し上げます。

※１　取引利回りから算出した不動産評価