今回の借り手は、関連会社AL社です。

関連会社AL社は、広告代理店LV社に対して運転資金として1億5,000万円の貸付を行います。

第１弾として、1億円の募集をさせていただきます。後日、募集残5,000万円のファンドも募集致します。

広告代理店LV社に対する融資金として、1億円を以下の要領にて募集させていただきます。

・1,000万円（5ヵ月一括返済）（第1次募集）

・1,000万円（5ヵ月一括返済）（第2次募集）

・1,000万円（5ヵ月一括返済）（第3次募集）

・1,000万円（5ヵ月一括返済）（第4次募集）

・1,000万円（5ヵ月一括返済）（第5次募集）

・1,000万円（5ヵ月一括返済）（第6次募集）

・1,000万円（5ヵ月一括返済）（第7次募集）

・1,000万円（5ヵ月一括返済）（第8次募集）

・1,000万円（5ヵ月一括返済）（第9次募集）

・1,000万円（5ヵ月一括返済）（第10次募集）

広告代理店LV社の売掛債権（売掛残高約46億円：平成30年2月末日時点）に債権譲渡担保設定登記を行い、金銭消費貸借契約は公正証書にて作成します。

追加の保全として、事業者ALの関連会社B社が保有する土地・建物に抵当権設定（登記留保）を行います。

（貸金業者であるAL社は、アップルバンクの100%子会社で、代表取締役も同一ですので、実質的支配権を有しています。関連会社B社は、アップルバンクの100%親会社で、投資家様の保全として担保提供に協力します。）

担保とする不動産は、愛知県名古屋市中心地にある収益店舗ビルです。

収益評価ベースの評価額は、約5億8,000万円（表面利回り11％）ですが、金融機関からの融資で第1順位の担保設定が2億4,300万円で、控除後の担保余力は約3億3,700万円となっております。

先順位に現在貸付中ローンファンド1億1,800万円の抵当権設定（登記留保）があり、銀行融資と合わせた控除後の担保余力は2億1,900万円です。

今回の広告代理店LV社の貸付1億5,000万円の担保も抵当権設定（登記留保）を行います。

（詳細はスキーム説明をご確認ください。）

返済については、事業収益及び売掛金の回収を原資に返済がおこなわれます。

状況によっては、期限前返済の可能性もございます。

 ※期限前返済の場合については、利息の発生は借り手からの期限前返済日までとなります。

投資ご検討の程、よろしくお願い申し上げます。